银行业

为全面夯实全市邮储储蓄存款规模并推动非存AUM稳步提升，邮储银行华北某市分行携手天元鸿鼎，针对性实施“存款非存保卫战”实战辅导项目。 项目以“百日鏖战”为攻坚主线，紧扣月日均存款保底目标与保险增收补欠两大核心任务，由资深专家全程主导，覆盖下辖多支行的全流程赋能。在辅导形式上，构建“闭门集中宣贯—系统模拟实操—逐客案例复盘”三位一体闭环模式，兼顾理念导入、工具落地与场景淬炼；在实施路径上，系统运用中高端客户深度经营、收单商户精准拓展、流失客户分层唤醒、跨行存款主动反抢及现金类产品灵活配置等多维战术…

近日，北京天元鸿鼎携手中国邮政华北某市分公司，开展《蓄客破局·跨赛制胜：存量客户经营与蓄客实战》专项培训。课程聚焦三季度及跨赛攻坚重点，帮助学员拓宽存量客户经营与蓄客思路，掌握实战营销方法与落地工具，为跨赛业绩冲刺筑牢坚实基础。 1. 精准定位产能来源，细化跨赛核心目标 课程围绕做大理财规模、拉动AUM增长的核心目标，明确三季度及跨赛蓄客重点方向，将整体业绩指标细化至具体客群与营销活动，锚定网点产能增长核心来源。 2. 拆解客户经营策略，构建闭环运营体系 课程系统拆解存量客户经营打法，搭建客户分…

为助力该分公司实现从“做储蓄”向“财富金融”“生态金融”的战略转型，针对性解决商户经营目标模糊、执行动作混乱、岗位权责不清，以及商户走访流于形式、主动走访意愿薄弱、新增商户后续维护断层等经营痛点，天元鸿鼎承接本次商贸客户拓新与存量深耕项目的培训辅导工作。 项目围绕AUM、活跃度将存量商贸客群分为四类，实施精细化运维，通过产品升级、权益投放、常态化活动运营等多元举措，为不同客户精准匹配专属金融服务。针对新客开发，项目依托作战地图推行分层、分段精准走访，严格落实“细化客群、服务建群、活动维护、熟客转…

统一转型思想，夯实管理根基。项目清晰锚定转型战略目标，层层压实全员岗位职责，树立以客户经营为核心、注重团队协同的发展理念；针对网点日常经营管理痛点，梳理破局路径，强化团队综合管理水平。 打磨点策方案，深耕数字经营。讲师讲解点策方案设计与优化逻辑，学员现场撰写点策初稿，讲师一对一指导修改。同时紧扣数字化转型主线，细致讲解CRM系统操作与AI营销工具实操等内容，辅以实景演练、随堂测评，促进数字化工具贯穿客户经营全流程。 下沉一线驻点，巩固培训成效。讲师团队分赴各区县开展专项驻点工作，依托精细化管理、…

保险业务能力提升项目 项目背景 保险业务作为金融板块的重要组成，面临市场竞争加剧、客户需求多元化及服务能力升级的多重挑战。为助力团队服务效能提升，强化全市金融团队专业服务能力，某市邮政特邀我司8位资深顾问，深入8个区县开展为期5天的保险业务专业能力提升培训与辅导。项目聚焦专业服务技能与客户经营能力提升，通过系统化培训与现场带教，助力营销团队优化服务逻辑、提升专业素养、强化客户经营。 客户期望解决的问题及方向 针对畏难情绪与认知局限，推动参训人员突破思维瓶颈、提升专业自信； 针对客户经营思路不清晰…

全省商贸客群“能力提升 规范经营”专项辅导项目 项目背景 面对外部政策调整、行业转型、市场竞争加剧与内部多重挑战，某省金融机构商户经营普遍存在标准化体系不完善、日常运营维护规范性有待提升、专业服务质效需进一步加强等痛点。为助力机构突破商户经营发展瓶颈，引导网点主动夯实服务基础、树立标准化服务意识，助力机构完善商户服务体系建设，该机构引入我司在全省范围开展商贸客群经营专项辅导提升工作。 客户期望解决的问题及方向 商户收单服务拓展多依赖个人零散经验，针对菜市场、社区周边、批发市场、中型商圈等核心客群…

“强中台，强客户经营”客户经营转型项目 项目背景 为了积极响应集团公司、省公司对于代理金融业务的发展规划，开辟“守牢存款基本盘，打造五箭齐发”新格局，快速实现“干一项业务获两样乃至多样收入”的发展目标，促进邮政代理金融业务的高质量发展，某市邮政分公司金融部经研究决定引入有着成功案例的我司项目组，开展本次客户经营转型项目。 客户期望解决的问题及方向 天元咨询团队经与市公司及金融业务部相关领导沟通，明确了本次客户经营转型的主旨：构建客户“链式经营、分层运营”体系，实现客户经营模式转型，“强中台，强客…

人才培养 以终为始   商业银行关键岗位人才梯队建设与实践研修班 项目背景：当前商业银行不断进行转型升级，由当下的发展战略、经营模式、服务方式、渠道创新等领域的转型，必将逐步深入至构建关键岗位与核心人才培养体系的转型。在此过程中，多家商业银行在不同程度上逐步暴露出人才开发与培养体系构建不足，战略目标、业务目标、培训方案三者难以形成同调这一共性问题。商业银行如何聚焦组织战略，将战略目标、业务目标与培训方案进行有效链接，构建基于本行关键岗位与核心人才的系统化培养体系？这将是商业银行组织人才…