西南某市邮政约150名理财经理，正卡在两道坎上——客户约不到、方案配不出。利率下行与“资产荒”叠加，既缺穿越周期的客户深耕与资产配置方法，也承受长期高压下的心理消耗。这正是转型期理财经理的普遍困境。
分公司组织“理财经理资产配置与客户深耕能力提升培训”，以“专业赋能+心理团辅”双线融合，分两期覆盖全员。专业线由冯美迎老师主讲，拆解“产品+1”策略、综合配置五步法、客户经营四大策略（分户管户、熟悉度提升、信任度建立、客户转介绍）；课堂以分组研讨、情景模拟、工具实操取代灌输；心理线借“排空负能—挖掘高光—炼化内核—试炼真金”，帮学员释放压力重建内驱。
两期覆盖全员，配套话术与工具沉淀为可复制展业SOP；学员反馈“学完就能试着用”，推动从产品销售到顾问式配置的转变。
报行合一深化、期缴转型成中收主战场的背景下，该项目不止于培训，更为分公司补齐“从卖产品到做配置”能力缺口，支撑期缴转型下的中收增长，夯实客户深耕人才底座的重要抓手。
